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跨境CBDC項目的進展與異同@Degg_GlobalMacroFin

全球四個跨境CBDC項目的進展與異同

1、BIS Innovation Hub 6月21日發布了對目前跨境央行數字貨幣支付項目最新進展的評估,這應該是最新最全面的對multi-CBDC Bridge(mBridge)項目實戰情況的分析。下面是筆者做的一點筆記。

2、目前全球有三個mBridge項目搭建完成,分別是香港和泰國聯合發起的Inthanon-LionRock2(ILR2), 瑞士和法國發起的Jura,以及新加坡、澳大利亞、南非和馬來西亞聯合發起的Dunbar。另一個正在搭建的mBridge是我國央行和阿聯酋以及香港、泰國共同發起的mBridge項目。

3、三個共同點:海外持有、分布記賬、公私合作
(1)非本土金融機構都可以直接持有本土的CBDC,但大多需要牌照并接受監管。
(2)都使用了分布式賬簿技術
(3)幾個mCBDC的團隊至少有40人,其中大約有2/3是官方,1/3是私人機構。

4、四個不同:產品不同、貨幣不同、資產不同、結構不同
(1)ILR2是概念證明,而Jura、Dunbar和mBridge是原型機。
(2)Jura和ILR2中的CBDC是日內型的——即日末會自動轉化為準備金,而Dunbar的CBDC是隔夜型的——即如果不轉化就永遠以CBDC的形式存在。
(3) Jura不僅支持CBDC,還支持代幣化的商業票據。
(4)ILR2、mBridge和Dunbar是一套平臺中可以交易各國CBDC(圖1-3),Jura是一套平臺下又有子網絡(圖4)。

5、含義
(1)mCBDC在技術上是可行的、結算是更快的、成本是更低的
(2)mCBDC的成熟需要各國法律、政府配合,且mBridge可能會放大流動性沖擊傳染的風險。

6、技術細節
(1)節點:即存儲數據、執行mBridge功能并與其他節點交互的本地系統?;贑orda型區塊鏈技術的Jura和Dunbar中,每個央行有一個專門發行CBDC的節點,還有一個專門驗證交易的節點,以及監督CBDC活動的節點。而基于以太坊型區塊鏈的ILR2和Dunbar中,每個央行只有驗證節點。
(2)網絡:mBridge會使用子網絡和隱私組等方式保護網絡安全,并限制特定代幣資產的流動。
(3)數據:基于Corda型技術的Jura和Dunbar交易數據只有參與交易的雙方節點才存儲,因此需要央行的觀察節點介入。這種好處是保護了隱私性,缺點是透明度不足。

https://www.bis.org/publ/othp51.htm

https://weibo.com/2453509265/LAa5RcysS

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